В I квартале 2025 года Банк России выявил в ЦФО 49 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Большинство – это компании с признаками нелегального кредитора, одна из которых работала в Балабанове. Были установлены признаки продолжения деятельности по выдаче займов населению, в то время как организация уже не состояла в официальном реестре ломбардов. Материалы о выявленном случае были переданы в правоохранительные органы.
Вместе с тем предложения о нелегальном кредитовании распространяются в интернете и мессенджерах, что позволяет организаторам не привязываться к определенному региону, поэтому высок риск столкнуться с сомнительным предложением и в онлайн-пространстве. Такие кредиторы работают без разрешения, они не поднадзорны Банку России, поэтому сотрудничать с ними рискованно. Человек может не только переплатить за использование средств, но и потерять заложенное имущество. По этой причине важно ответственно подходить к выбору финансовой организации перед тем, как доверять ей свои деньги или занимать их.
«Перед тем как начать сотрудничать с любой финансовой организацией, убедитесь, что у компании есть лицензия регулятора и она внесена в государственные реестры. Сделать это можно в разделе «Участники финансового рынка» на сайте Банка России. Также сверьтесь со списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Если организация есть в этом перечне, обращаться в нее не стоит», — рассказал начальник отдела безопасности калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.
При подозрении компании в нелегальной деятельности жители региона могут сообщить о ней в Банк России через Интернет-приемную или форму анонимного информирования. Регулятор проверит информацию, и, если подозрения подтвердятся, наименование компании будет внесено в предупредительный список Банка России, а информация о ней — передана в уполномоченные органы.
Отделение по Калужской области
Главного управления Банка России
по Центральному федеральному округу